Daftar
Berlatih Trading
LOGIN
Baca artikel ini untuk pengenalan dana indeks sebelum kita mendalaminya.
Poin-Poin Penting
- Dana indeks tersedia dalam berbagai jenis, termasuk market-capitalisation, broad market, equal-weight, sector-based, smart beta, dan dana indeks custom.
- Dana indeks market-capitalisation memberi bobot pada saham berdasarkan nilai pasarnya, sedangkan dana indeks dengan bobot yang sama memberikan bobot yang sama pada setiap saham, terlepas dari kapitalisasi pasarnya.
- Untuk memilih dana indeks yang tepat, teliti jenis dana yang tersedia, periksa perusahaan yang terdaftar, dan pertimbangkan biaya transaksi untuk memaksimalkan keuntungan Anda.
Jenis Dana Indeks yang Dapat Anda Temukan
Ada berbagai jenis dana indeks di pasar. Berikut enam di antaranya:
#1 Dana Indeks Market-Capitalisation
Kelompok dana indeks khusus ini memperoleh nilainya dari kapitalisasi pasar perusahaan yang dilacak indeks [1].
Para pengelola dana indeks ini mengalokasikan persentase dana yang lebih besar kepada perusahaan-perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang besar, dibandingkan menggunakan model distribusi yang setara. Artinya, saham dengan kapitalisasi pasar yang lebih besar akan memiliki bobot indeks yang lebih tinggi, sedangkan saham dengan kapitalisasi pasar yang lebih kecil akan memiliki bobot indeks yang lebih rendah.
Oleh karena itu, kinerja dana indeks akan bergantung pada kinerja perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang lebih besar.
Contoh dana indeks market-capitalisation meliputi: Dana Indeks NIFTY 200, komposit NASDAQ, dan S&P 500 yang populer [2].
#2 Dana Indeks Broad Market
Dana indeks broad market berupaya meniru kinerja sejumlah besar saham yang mewakili sebagian besar pasar saham. Mereka berusaha untuk menangkap kinerja total pasar saham, menjadikannya sarana investasi untuk dipertimbangkan oleh investor jangka panjang [3].
Anda dapat mendiversifikasi portofolio Anda menggunakan dana indeks broad market yang mengikuti indeks large-cap seperti Wilshere 5000 Total Market Index, Russell 3000 Index, dan Vanguard Total Stock Market Index Funds [4].
#3 Dana Indeks Equal-Weight
Dana indeks equal-weight bekerja berlawanan dengan dana indeks market-capitalisation.
Alih-alih memberi bobot pada setiap saham dalam indeks berdasarkan kapitalisasi pasarnya, dana indeks dengan bobot yang sama menggunakan keseimbangan. Setiap saham dalam indeks memiliki bobot yang sama, terlepas dari kapitalisasi pasarnya, dan hal ini menghilangkan kemungkinan indeks market-capitalisation berlebih atau terlalu rendah [5].
Misalnya, jika dana indeks Anda memiliki 10 perusahaan publik, setiap perusahaan memiliki bobot sebesar 10% dari keseluruhan dana indeks.
Dana indeks equal-weight menawarkan lebih banyak diversifikasi. Karena semua saham dalam indeks memiliki bobot yang sama, semuanya mempunyai dampak yang sama terhadap kinerja dana indeks.
#4 Dana Indeks Sector-based
Dana Indeks sector-based juga populer di kalangan investor. Dana ini fokus pada perusahaan yang beroperasi di industri atau pasar yang sama [6]. Investor dapat memilih dana indeks sector-based untuk mendapatkan eksposur pada sektor tertentu seperti teknologi, layanan kesehatan, energi, dan keuangan.
Kinerja dana indeks ini terkait erat dengan kinerja industri yang mereka pantau. Contoh dana indeks sector-based termasuk Dana SPDR Sektor Pilihan Teknologi, Dana SPDR Sektor Pilihan Keuangan, dan Dana SPDR Sektor Pilihan Energi [7]. Dana indeks sector-based dapat digunakan untuk diversifikasi atau memanfaatkan peluang di industri tertentu.
#5 Dana Indeks Smart Beta/ Dana Indeks Factor-Based
Dana indeks Smart Beta, juga dikenal sebagai dana indeks factor-based, menawarkan alternatif terhadap metode kapitalisasi pasar tradisional dalam menciptakan dana indeks. Dana ini merupakan jenis dana yang dikelola secara aktif yang bertujuan untuk mengalihkan portofolio investasi secara strategis ke arah indikator saham tertentu [8].
Selain kapitalisasi pasar, indikator seperti hasil dividen, rasio harga terhadap pendapatan (PE), arus kas, nilai buku, dan penjualan dapat dipertimbangkan saat membuat dana indeks tersebut. Memasukkan metrik ini dapat membantu dalam memilih perusahaan dengan penilaian yang kuat untuk portofolio indeks.
Dengan kemajuan teknologi komputer canggih, alat analisis data menjadi semakin canggih. Alat-alat ini dapat menganalisis aliran data dan metrik keuangan yang rumit untuk mengungkap wawasan. Data yang dihasilkan dapat digunakan untuk mengelompokkan saham berdasarkan faktor-faktor seperti momentum, kualitas, nilai, volatilitas, dan karakteristik lainnya.
#6 Dana Indeks Custom
Indeks tipikal menggunakan model “satu ukuran untuk semua”. Namun, dengan lebih banyak kapasitas pemrosesan data yang tersedia, terdapat ruang untuk penyesuaian yang lebih besar berdasarkan preferensi pengelola dana atau investor. Di situlah dana Indeks Custom berperan [9].
Dana Indeks Khusus biasanya menggunakan strategi yang lebih kompleks atau bertarget dibandingkan dana indeks konvensional. Daripada melacak indeks pasar yang ada, Dana Indeks Custom memiliki lebih banyak kebebasan untuk merancang indeks yang dibuat khusus guna memilih portofolio investasinya sendiri.
Cara Memilih Dana Indeks yang Tepat
Jika Anda sebagai investor sadar akan risiko, Anda dapat mempertimbangkan dana indeks yang dapat menjadi aset untuk mendiversifikasi dan mengelola risiko. Inilah yang perlu Anda ketahui tentang memilih dana indeks yang tepat [10]:
Teliti jenis dana indeks
Melakukan penelitian untuk memahami jenis dana indeks yang tersedia dan portofolio investasi yang dilacak oleh dana indeks tersebut.
Selain itu, selami lebih dalam dan jelajahi kinerja dana indeks ini di masa lalu. Pertimbangkan faktor-faktor seperti perilaku pasar selama pasar bullish dan bearish, dan imbal hasil tahunan dana tersebut.
Periksa perusahaan yang terdaftar dalam dana tersebut
Mengetahui perusahaan-perusahaan yang terdaftar dalam dana indeks dapat membantu Anda membuat keputusan yang tepat. Anda selalu dapat memilih dana indeks dengan sekeranjang saham yang Anda sukai atau sukai. Selalu pilih dana yang Anda kenal, dan jika memungkinkan, mintalah nasihat dari profesional investasi.
Biaya transaksi
Biaya transaksi merupakan pertimbangan penting ketika memilih dana indeks. Cari dana dengan rasio biaya rendah dan hindari dana dengan biaya trading tinggi. Biaya-biaya ini dapat mengurangi keuntungan Anda seiring berjalannya waktu, jadi penting untuk memilih dana dengan biaya lebih rendah jika memungkinkan.
Sekarang setelah Anda mempelajari cara memilih dana indeks yang tepat, mengapa tidak meningkatkan pengetahuan Anda? Lihat artikel kami tentang ” 4 Strategi Trading Indeks Populer ” untuk lebih meningkatkan pemahaman Anda tentang trading indeks.
Trading Indeks melalui CFD dengan Vantage Markets
Baru mengenal produk trading seperti indeks yang menawarkan diversifikasi instan? Buka akun demo dengan Vantage Markets hari ini dan latih strategi trading Anda. Gunakan dana virtual kami untuk menguji tingkat keberhasilan strategi Anda di platform canggih kami sebelum memberikan modal nyata untuk investasi Anda.
Referensi
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “Capitalization-Weighted Index: Definition, Calculation, Example – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/c/capitalizationweightedindex.asp . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What is Broad Market Index Fund – Angel One”. https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-broad-market-index-fund . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What are sector and specialty funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-sector-specialty-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Sector ETFs – State Street Global Advisors SPDR”. https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/capabilities/sector-investing/sector-and-industry-etfs . Accessed 27 April 2023.
- “What are factor-based funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-factor-based-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Custom Indexing: What it is, and why it could change the way we look at passive fund investments – Stockhead”. https://stockhead.com.au/news/custom-indexing-what-it-is-and-why-it-could-change-the-way-we-look-at-passive-fund-investments/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “How to Invest in Index Funds – The Motley Fool”. https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/ . Accessed 15 Jan 2023.
